Felipe Reis

Categorias, metas e afins​

A maioria das ferramentas de planejamento financeiro se apoia no tripé Categoria → Subcategoria → Tag para organizar despesas e criar metas. Funciona para descrever o passado. Mas quando a missão é mudar o futuro — transformar relatório em hábito — será que esse modelo ainda é o melhor?

Neste post, comparo o modelo por Lupa (categorias específicas + Lupa persistente + Meta com snapshot e exclusividade) com o entendimento tradicional (categorias, subcategorias, tags e metas). A ideia é prática: entender qual caminho reduz atrito, aumenta adesão e dá clareza de ação para o cliente.

Problema Introdução​

A categorização de despesas se tornou um pilar do planejamento financeiro pessoal: agrupar gastos em "Alimentação", "Transporte", "Casa" e assim por diante. É a base de muitos relatórios, metas e conversas com clientes. Mas… será que precisa continuar sendo assim? Quando olhamos de perto como as pessoas realmente decidem gastar, a gaveta "Alimentação" parece grande demais para caber no cérebro humano. E, quando a ferramenta não conversa com a cabeça do cliente, a adesão cai, as metas viram enfeite e o plano perde potência.

O modelo predominante hoje — e suas armadilhas​

O entendimento mais comum é hierárquico: Categoria (ex.: Alimentação) → Subcategoria (ex.: Restaurante, Supermercado) → às vezes ainda um terceiro nível. Na prática, isso funciona para organizar o passado, mas tropeça quando precisamos mudar o futuro (que é o que importa).

Introdução​

Escalar um negócio de planejamento financeiro é um desafio comum para profissionais da área. Muitos se deparam com obstáculos recorrentes, caindo na armadilha das soluções ineficazes: buscam ferramentas e métodos para escalar, mas acabam frustrados, sem alcançar o crescimento desejado. Este artigo apresenta uma síntese de boas práticas e aprendizados para romper esse ciclo e construir um negócio realmente escalável e relevante.

Você já se perguntou se tudo aquilo que você oferece realmente é percebido como valor pelo seu cliente? Ou se está apenas seguindo uma tendência do mercado, sem saber se aquilo faz diferença de verdade para quem te contrata?

Neste post, vamos explorar:

• O que é (e o que não é) valor percebido pelo cliente
• Por que muitos planejadores caem na armadilha do excesso
• Como descobrir o que realmente importa para o seu público
• Um passo a passo prático para auditar e fortalecer seu serviço
• Recomendações para crescer com foco e clareza

A ciência do comportamento aplicada às finanças é um campo de estudo que une psicologia, economia e neurociência para entender como as pessoas realmente lidam com o dinheiro — nem sempre de forma racional. Ao contrário do uso corporativo da "economia comportamental" voltada à persuasão em vendas, aqui o foco está no entendimento e aprimoramento das decisões financeiras individuais. Abaixo, destacamos os principais autores e pesquisadores que moldaram essa área, com explicações sobre suas contribuições mais relevantes.

Você já ouviu falar do Open Finance? Se ainda não, provavelmente vai ouvir muito em breve. É uma revolução silenciosa que está mudando a forma como lidamos com nosso dinheiro — e promete trazer mais liberdade, economia e facilidade para o seu dia a dia.

Neste post, vamos explicar:

• O que é Open Finance e por que ele existe
• Como isso afeta sua vida prática
• Os benefícios reais para você
• Como usar com segurança
• O que esperar nos próximos anos

Orçamento é uma daquelas palavras que todo mundo conhece, mas pouca gente consegue colocar em prática. E não é por falta de vontade — é porque a maioria das ferramentas e métodos não foram feitos para a vida real.

Neste post, vamos mostrar como fazer um orçamento que funcione de verdade. Vamos falar sobre:

• Por que os métodos tradicionais falham
• Como adaptar o orçamento para sua rotina
• Dicas práticas para manter o controle
• Como a Gente Rica pode te ajudar nessa jornada

Você já tentou fazer um orçamento e acabou abandonando depois de alguns dias? Se sim, você está longe de estar sozinho.

Orçamento e fluxo de caixa são os fundamentos da vida financeira organizada — mas também são os pontos onde a maioria das pessoas esbarra. E não é porque falta vontade, mas porque os métodos tradicionais são pouco realistas para a rotina da maioria.

Neste post, vamos te mostrar como começar (de verdade) a organizar seu orçamento, como entender o fluxo do seu dinheiro e como a tecnologia pode te ajudar a manter esse hábito de forma leve e contínua.

Investir não precisa ser complicado. Na verdade, a maior barreira para começar a investir não é técnica — é comportamental.

Neste post, vamos mostrar como você pode começar a investir de forma simples e inteligente, mesmo sem ser especialista no assunto. Vamos falar sobre:

• Por que investir é importante
• Como superar as barreiras mentais
• Onde começar (com exemplos práticos)
• Como a Gente Rica pode te ajudar nessa jornada

Organizar a vida financeira vai muito além de controlar gastos ou investir bem. A verdadeira transformação acontece quando você olha para todas as áreas que influenciam sua tranquilidade financeira — e age sobre elas de forma integrada.

Mas aí vem o desafio: como fazer isso na prática?

Neste post, vamos apresentar as 7 áreas clássicas da vida financeira e mostrar como a tecnologia, aliada à inteligência artificial, pode ajudar você a superar obstáculos de comportamento, hábito e organização — com apoio da plataforma Gente Rica.

Você já tentou anotar os gastos, fazer uma planilha ou seguir uma dica de investimento... e acabou desistindo no meio do caminho?

Se sim, saiba que o problema não é você. O problema é tentar mudar o comportamento sem entender o comportamento.

Neste post, vamos explorar a fundo como a educação financeira e o comportamento andam juntos — e por que só aprender conceitos não basta se você quiser transformar sua relação com o dinheiro.

Vamos falar de neurociência, vieses cognitivos, exemplos práticos e estratégias acessíveis para mudar hábitos e construir uma vida financeira mais leve e consciente.